Vermögen aufbauen in Deutschland: Zertifizierte Finanzplanung mit Premium-News zum deutschen Markt
Wir kombinieren zertifizierte, unabhängige Finanzplanung nach anerkannten Standards mit einem hochwertigen Nachrichtenabo zur deutschen Wirtschaft, damit Sie fundierte, überprüfbare Entscheidungen treffen. Durch klare Strategien, steuerbewusste Umsetzung und aktuelle Marktinformationen schaffen wir Struktur, reduzieren Risiken und beschleunigen Ihren Vermögensaufbau – transparent, planbar und messbar.
Wer wir sind
Wir sind ein unabhängiges Team aus zertifizierten Finanzplanern, Datenanalysten und Marktexperten mit klarem Fokus auf Deutschland. Unser Ansatz verbindet evidenzbasierte Portfoliokonstruktion, pragmatische Steuer- und Liquiditätsplanung sowie kuratierte Marktinformationen, damit Sie nachhaltig Vermögen aufbauen – transparent, verständlich und konsequent an Ihren Zielen ausgerichtet.
Ihr zertifizierter Finanzplan
Wir entwickeln einen strukturierten, auf Ihre Ziele abgestimmten Finanzplan, der Einkommen, Ausgaben, Risiken und Möglichkeiten ganzheitlich betrachtet. So entsteht ein praxisnaher, priorisierter Fahrplan, der Ihnen Orientierung gibt, Disziplin erleichtert und Umsetzung Schritt für Schritt messbar macht, inklusive Zeitrahmen, Verantwortlichkeiten und Kontrollpunkten.
Investieren im deutschen Marktumfeld
Wir verbinden ein global diversifiziertes Kernportfolio mit gezielten Deutschland-Bausteinen, um Chancen der heimischen Wirtschaft effizient zu nutzen. Dabei berücksichtigen wir Liquidität, Kosten, Steuern und Umsetzbarkeit. Unsere Modellportfolios sind nachvollziehbar, evidenzbasiert und passen sich über Rebalancing diszipliniert an veränderte Marktbedingungen an, ohne taktischem Rauschen zu folgen.
ETF-Kernportfolio für robuste Breite
Wir konstruieren ein kostengünstiges Kernportfolio mit globalen Aktien- und Anleihen-ETFs, abgestimmt auf Ihr Risikoprofil. Gewichtungen folgen klaren Regeln, berücksichtigen Replikationsmethode, Fondsdomicil, steuerliche Behandlung und Tracking-Differenz. Dadurch sichern Sie verlässliche Marktrenditen, reduzieren Einzeltitelrisiken und behalten die Umsetzung auch in stressigen Phasen konsequent planbar.
Qualitätsaktien aus DAX, MDAX und Familienunternehmen
Ergänzend zum Kernportfolio analysieren wir profitable, solide kapitalisierte deutsche Unternehmen mit nachhaltigen Cashflows und Wettbewerbsvorteilen. Unser Fokus liegt auf Transparenz, Bilanzqualität, Kapitalallokation und Governance. Selektive Beimischungen erhöhen potenzielle Mehrerträge, bleiben streng risikobewusst und werden regelbasiert gewichtet, um emotionale Entscheidungen konsequent zu vermeiden.
Nachhaltige Anlagen mit Substanz statt Greenwashing
Wir nutzen nachvollziehbare Nachhaltigkeitskriterien, kombinieren Ausschlusslisten mit Positivselektion und achten auf nachgewiesene Wirkung. Statt Marketing-Labels prüfen wir Datenquellen, Stimmrechtsausübung und Transparenzberichte. So erreichen Sie ökologische und soziale Ziele, ohne Diversifikation oder Renditepotenzial unnötig zu gefährden, stets in Einklang mit persönlichem Wertekompass und Risikoprofil.
Abgeltungsteuer, Vorabpauschale und Freibeträge praktisch nutzen
Wir strukturieren Erträge so, dass Freibeträge ausgeschöpft und Vorabpauschalen kalkulierbar werden. Dazu koordinieren wir Ausschüttungszeitpunkte, Fondsdomizile, Anleihenquoten und Freistellungsaufträge. Die Planbarkeit senkt Überraschungen, erleichtert Liquiditätsmanagement für Steuerzahlungen und verbessert Ihre Nachsteuerrendite ohne unnötige Komplexität oder riskante steuerliche Konstrukte.
Steueroptimierte Depotstruktur und Kontenarchitektur
Wir trennen Ziele und Zeithorizonte auf geeignete Depots und Konten, ordnen Assetklassen steuerlich sinnvoll zu und vermeiden ineffiziente Überschneidungen. Durch klare Rollen jedes Kontos bleiben Reporting und Nachvollziehbarkeit erhalten, während Rebalancing kostenschonend und steuerlich vorteilhafter umgesetzt werden kann, insbesondere bei langfristigen Sparplänen und regelmäßigen Einzahlungen.
Verlustverrechnungstöpfe, Ausschütter und Thesaurierer
Wir überwachen Verrechnungstöpfe und nutzen sie aktiv bei Umschichtungen. Die Wahl zwischen ausschüttenden und thesaurierenden Fonds treffen wir bewusst nach Steuer- und Cashflow-Bedarf. Dadurch vermeiden Sie unrealistische Erwartungen, behalten Kontinuität bei Einzahlungen und stabilisieren Ihren Fortschritt über Marktzyklen hinweg, ohne Steuerfallen oder vermeidbare Transaktionskosten zu erzeugen.
Altersvorsorge strategisch planen
Wir verbinden gesetzliche, betriebliche und private Bausteine zu einer realistischen Vorsorgestrategie. Dabei kalkulieren wir inflationsbereinigt und entwickeln Entnahmeregeln, die Schwankungen berücksichtigen. So entsteht ein Plan, der heute motiviert, unterwegs flexibel bleibt und in der Rente verlässliche, steuerbewusste und regelbasierte Auszahlungen ermöglicht, inklusive Notfallpuffer und Reserven.
Drei-Schichten-Modell verstehen und anwenden
Wir erklären die steuerlichen Mechaniken der drei Schichten, ordnen Produkte sachlich zu und vergleichen Nettorenditen nach Kosten und Steuern. Daraus entsteht ein Baukasten, mit dem Sie Ihre Vorsorge robust kombinieren, Überlappungen vermeiden und Förderungen nutzen, ohne langfristige Flexibilität unnötig einzuschränken oder teure, intransparente Vertragskonstrukte zu akzeptieren.
Betriebliche Altersversorgung wirksam gestalten
Wir prüfen Durchführungswege, Arbeitgeberzuschüsse, Nettoeffekte und Portabilität. Schwerpunkt sind Nettovorteile nach Steuern und Sozialabgaben sowie realistische Renditeerwartungen. So entscheiden Sie informiert zwischen Entgeltumwandlung, Alternativen oder Kombinationen und integrieren die bAV sinnvoll in Ihren Gesamtplan, inklusive Wechsel- und Ruhestandsstrategien sowie Risiko- und Hinterbliebenenschutz.
Flexibler Entnahmeplan für die Rentenphase
Wir definieren ein Entnahmeregelwerk mit Bandbreiten, Rebalancing-Triggern und Sicherheitspuffer. Marktphasen steuern wir über Cashbuckets und planbare Ausschüttungen. Dadurch steigt die Wahrscheinlichkeit, Ihr Kapital inflationsbereinigt lebenslang zu erhalten, während Sie gleichzeitig planbar konsumieren können, ohne in schwachen Jahren suboptimal verkaufen oder unnötige Risiken eingehen zu müssen.
Leistungen
Unsere Leistungen bündeln maßgeschneiderte Finanzplanung, professionelle Umsetzung und relevante Marktinformationen. Jede Option ist klar beschrieben, vollständig bepreist und auf messbaren Nutzen ausgelegt. So erhalten Sie genau die Unterstützung, die Sie brauchen, ohne überflüssige Bausteine, versteckte Gebühren oder widersprüchliche Anreize – effizient, verständlich und ergebnisorientiert.
Zertifizierter Finanzplan nach DIN 77230
Wir erstellen eine umfassende Analyse Ihrer finanziellen Situation, inklusive Risiko-, Steuer- und Vorsorgecheck, und übersetzen alles in konkrete, priorisierte Maßnahmen mit Zeitplan. Sie erhalten eine schriftliche Dokumentation, Annahmen, Alternativen und klare Entscheidungsgrundlagen. Der Plan ist sofort umsetzbar und bildet die belastbare Basis für Ihren Vermögensaufbau.
1.290 € einmalig
Premium-Marktnachrichten Deutschland – Pro-Abo
Tägliche Morgenlage, wöchentliche Strategie-Notizen und gezielte Echtzeit-Alerts zu deutschen Märkten. Kuratiert, faktenbasiert und mit klarem Fokus auf Portfolio-Relevanz statt Schlagzeilen. Ideal, wenn Sie informiert handeln möchten, ohne Zeit in unstrukturierten Feeds zu verlieren oder sich von kurzlebigen Narrativen ablenken zu lassen.
1.290 € einmalig
Vermögensaufbau-Betreuung und Depotumsetzung
Wir setzen Ihre Strategie um, begleiten Depotüberträge, richten Sparpläne und Rebalancing-Regeln ein und überwachen Fortschritt laufend. In regelmäßigen Reviews passen wir Maßnahmen an, dokumentieren Entscheidungen und behalten Kosten, Steuern und Risiko konsequent im Blick. So entwickelt sich Ihr Portfolio planbar und stressarm.
1.290 € einmalig
Immobilien und Finanzierung
Wir vergleichen Eigenheim und Kapitalanlage nüchtern anhand von Liquidität, Opportunitätskosten, Rendite und Risiko. Bei Finanzierungen optimieren wir Zinsbindung, Tilgung und Sondertilgung passend zu Einkommen und Sicherheitspuffer. Fördermöglichkeiten fließen in die Kalkulation ein, damit Entscheidungen belastbar, alltagstauglich und langfristig mit Ihrem Vermögensplan abgestimmt sind.
Eigenheim oder Kapitalanlage: Entscheidung mit Zahlen
Wir modellieren Kauf, Miete und Investitionsalternativen, berücksichtigen Instandhaltung, Kaufnebenkosten, Mietentwicklung und steuerliche Aspekte. So sehen Sie den langfristigen Effekt auf Vermögen und Freiheit. Entscheidungen basieren auf Daten statt Emotionen, was böse Überraschungen reduziert und Ihre Gesamtstrategie mit allen anderen finanziellen Zielen konsistent ausrichtet.
Zinsbindung, Tilgung, Sondertilgung aufeinander abstimmen
Wir wählen Tilgungsraten so, dass Restschuld, Zinsänderungsrisiko und Liquidität im Gleichgewicht bleiben. Sondertilgungen planen wir aus echten Überschüssen, ohne Notgroschen zu gefährden. Die Zinsbindung richtet sich nach Stabilitätsbedarf und Flexibilität, sodass Ihr Darlehen Stress gut übersteht und Sie Chancen am Kapitalmarkt dennoch nutzen können.
Förderungen und KfW-Programme sicher nutzen
Wir prüfen programmspezifische Voraussetzungen, Tilgungszuschüsse und Kombinationsmöglichkeiten. Die Förderlogik integrieren wir in die Gesamtfinanzierung, inklusive energetischer Sanierung und Neubau. Dadurch sparen Sie Zinskosten, erhöhen Planbarkeit und vermeiden Förderfallen, die zu Verzögerungen, Mehrkosten oder Einschränkungen bei späteren Anpassungen Ihrer Finanzierungsstruktur führen könnten.
Liquidität und Cashflow
Wir schaffen mit klaren Kontenregeln und automatischen Transfers Ruhe und Übersicht im Alltag. Regelmäßige Sparraten werden zuerst abgezweigt, variable Ausgaben gedeckelt und Reserven systematisch aufgebaut. So wächst Ihr Vermögen verlässlich, während Zahlungsfähigkeit und Flexibilität in jeder Lebenslage erhalten bleiben und unerwartete Ereignisse gelassen bewältigt werden.
Mehrkontenmodell für Übersicht und Disziplin
Wir trennen Fixkosten, Rücklagen und freies Budget konsequent auf. Durch feste Transfertermine und klare Budgets sinkt Entscheidungsstress und Spontankonsum wird kontrolliert. Das System ist leicht zu pflegen, skaliert mit Einkommenserhöhungen und sorgt dafür, dass Ihre Sparquote zuverlässig steigt, ohne Ihren Alltag künstlich zu verkomplizieren oder Motivation zu untergraben.
Tages- und Festgeld als Sicherheitsanker
Wir definieren die richtige Höhe des Notgroschens und verteilen ihn auf solide Institute, gegebenenfalls mit Einlagensicherung in mehreren Ländern. So bleibt Liquidität verfügbar, Opportunitätskosten sind kalkulierbar und Ihr Portfolio muss in Marktschwäche nicht angetastet werden. Sicherheit stützt Strategie, statt Renditechancen dauerhaft zu blockieren oder unnötige Risiken zu erzeugen.
Automatisierung von Spar- und Investitionsroutinen
Wir richten Daueraufträge, Sparpläne und regelbasierte Rebalancing-Fenster ein, damit Fortschritt unabhängig von Stimmungslagen passiert. Automatisierung verringert Timingfehler, diszipliniert Verhalten und reduziert Transaktionskosten. Dadurch wird Vermögensaufbau verlässlich, transparent und zeiteffizient, selbst wenn der Alltag fordernd ist oder die Märkte kurzfristig heftig schwanken.
Versicherungen und Risikomanagement
Wir prüfen Absicherung bedarfsgerecht und evidenzbasiert, vermeiden Überversicherung und schließen existenzielle Lücken zuerst. Entscheidungen basieren auf Nettoeffekt, Leistungsklauseln und Stabilität. So wird Ihr finanzielles Fundament belastbar, während Prämien im Verhältnis zum Nutzen stehen und Raum für renditeträchtige Investitionen erhalten bleibt.
Berufsunfähigkeit richtig dimensionieren
Wir analysieren Einkommensrisiken, Leistungsquoten und Vertragsbedingungen, inklusive Nachversicherungsgarantien und Verweisung. Die Absicherung wird an Lebenshaltung und Karrierepfad angepasst, nicht an Höchstbeträge. So entsteht ein verlässlicher Schutz, der im Ernstfall wirklich trägt und gleichzeitig das Budget für langfristigen Vermögensaufbau sinnvoll schont.
Haftpflicht, Hausrat und Rechtsschutz sinnvoll wählen
Wir konzentrieren uns auf Tarife mit soliden Deckungssummen, klaren Ausschlüssen und stabilen Anbietern. Unnötige Bausteine werden vermieden, Selbstbeteiligungen bewusst gesetzt. Dadurch reduzieren Sie Bürokratie, behalten Schutz, wo er zählt, und investieren freie Mittel in Maßnahmen mit höherem Mehrwert für Ihre finanziellen Ziele und Unabhängigkeit.
Krankenversicherung, Pflege und private Vorsorge
Wir vergleichen GKV und PKV anhand von Leistungen, Beitragsentwicklung und Flexibilität. Pflegeabsicherung und private Zusatzlösungen werden integriert, ohne Doppelstrukturen zu schaffen. Ihr Schutz bleibt bezahlbar, transparent und planbar, während langfristige Vorsorgeziele nicht durch steigende Gesundheitskosten ausgehöhlt werden oder unangenehm überraschen.
Premium-Marktnachrichten Deutschland
Unser Abo liefert kuratierte, faktenbasierte Updates zur deutschen Wirtschaft, mit Fokus auf Auswirkungen für Anleger. Kompakte Morgenlagen, tiefgehende Wochenanalysen und maßvolle Echtzeit-Alerts helfen, Rauschen zu filtern und Chancen zu erkennen. So treffen Sie schneller bessere Entscheidungen, ohne den Tag in Newsfeeds zu verlieren.
Morgenlage: Makro, Sektoren, Termine
Jeden Werktag erhalten Sie eine konzentrierte Übersicht zu Konjunkturindikatoren, Politikimpulsen, Branchenmeldungen und Unternehmenskalender. Wir übersetzen Relevanz in Klartext, priorisieren nach Portfolioimpact und verlinken Originalquellen. In wenigen Minuten sind Sie handlungsfähig, ohne wichtige Informationen zu übersehen oder Zeit in irrelevanten Meldungen zu verlieren.
Wöchentliche Strategie-Notizen mit Handlungsideen
Unsere Wochenbriefe bündeln Marktregime-Analysen, Bewertungsniveaus und Sektortrends und zeigen konkrete, risikobewusste Umsetzungswege. Wir trennen Daten von Interpretationen, nennen Gegenargumente und messen Empfehlungen nach. So lernen Sie, Signale von Geräuschen zu unterscheiden und Strategien konsequent an Ihren Plan anzukoppeln.
Beratung ohne versteckte Provisionen
Unser Vergütungsmodell ist klar und fair: Wir werden vom Kunden bezahlt, nicht über Produktprovisionen. Dadurch richten sich Empfehlungen an Ihrem Nutzen aus, nicht an Margen. Sie erhalten Alternativen, Vollkostenoffenlegung und eine schriftliche Begründung, die Entscheidungen jederzeit überprüfbar und wiederholbar macht.
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Datenschutz nach DSGVO und Verschlüsselung
Wir minimieren Datenerhebung, speichern nur Notwendiges und nutzen geprüfte Systeme mit Ende-zu-Ende-Verschlüsselung. Zugriffe sind rollenbasiert, Backups dokumentiert. So bleiben vertrauliche Informationen sicher, gesetzliche Anforderungen erfüllt und Zusammenarbeit effizient, ohne Kompromisse bei Transparenz oder Verfügbarkeit einzugehen.
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Offenlegung von Interessenkonflikten
Wir dokumentieren potenzielle Interessenkonflikte, beschreiben deren Management und nennen Alternativen. Entscheidungen werden begründet, Abwägungen nachvollziehbar. So stellen wir sicher, dass Ihr Interesse konsequent im Mittelpunkt steht und Vertrauen nicht nur behauptet, sondern durch überprüfbare Prozesse systematisch geschützt wird.
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Onboarding und laufende Betreuung
Wir starten mit einem kostenfreien Kennenlernen, erfassen Daten strukturiert und liefern zügig eine Erstdiagnose. Umsetzung und Monitoring erfolgen schlank, Termine flexibel digital. Regelmäßige Reviews, Berichte und Checklisten halten den Kurs, während Leben und Märkte sich ändern. So bleibt Ihr Plan modern, realistisch und wirksam.
Kostenloses Erstgespräch und Unterlagen-Check
In 30 bis 45 Minuten klären wir Ziele, Erwartungen und Rahmenbedingungen. Sie erhalten eine klare Liste benötigter Unterlagen und Datenschutzinformationen. Das Ergebnis ist eine realistische Einschätzung von Aufwand, Zeithorizont und Mehrwert, bevor Sie sich verbindlich entscheiden – transparent, strukturiert und ohne Verkaufsdruck.
Umsetzung, Depotüberträge und Rebalancing
Wir begleiten Kontoeröffnungen, Depotüberträge und die initiale Allokation. Dabei achten wir auf Kosten, Steuern und minimale Ausfallzeiten. Rebalancing erfolgt regelbasiert, dokumentiert und mit Vorabkommunikation. So bleibt Ihr Portfolio konsistent mit Plan und Risikoprofil, ohne unnötige Transaktionen oder operative Reibungsverluste.
Monatliche Reports und vierteljährliche Reviews
Sie erhalten kompakte, verständliche Berichte mit Fortschritt, Kennzahlen und Abweichungen. In Reviews überprüfen wir Annahmen, priorisieren Anpassungen und definieren konkrete Aufgaben. Das sorgt für Verbindlichkeit, Lernkurven und die Sicherheit, stets auf Kurs zu bleiben, selbst wenn Umfeld, Ziele oder Lebenssituation sich verändern.
Häufige Fragen
Wie verbindet ihr Finanzplanung und Marktnews sinnvoll?
Unser Ansatz ist zweistufig: Erst schaffen wir mit einem zertifizierten Finanzplan klare Ziele, Budgets und Risikogrenzen. Danach liefert das Premium-News-Abo kontextreiche Informationen, die wir explizit an Ihren Plan koppeln. So werden Meldungen zu handlungsrelevanten Signalen, während impulsives Trading vermieden und Fortschritt messbar bleibt.
Für wen eignet sich euer Angebot besonders?
Für Berufstätige und Unternehmer in Deutschland, die strukturiert Vermögen aufbauen möchten, dabei Steuern, Liquidität und Risiko realistisch managen und gleichzeitig gut informierte Entscheidungen treffen wollen. Auch Expats mit deutschem Lebensmittelpunkt profitieren, weil wir regulatorische Besonderheiten, Kontenstrukturen und Berichtsanforderungen verständlich integrieren.
Wie stellt ihr Unabhängigkeit und Transparenz sicher?
Wir arbeiten provisionsfrei, legen alle Kosten offen und dokumentieren Alternativen inklusive Vor- und Nachteilen. Empfehlungen folgen klaren Kriterien, nicht Produktmargen. Entscheidungen werden schriftlich begründet und sind jederzeit nachvollziehbar. Sie behalten die Kontrolle über Umsetzung, während wir die Qualität der Analysen und Prozesse gewährleisten.
Welche Ergebnisse kann ich realistisch erwarten?
Wir versprechen keine kurzfristigen Überrenditen. Realistisch sind klare Strukturen, höhere Sparquote, geringere Fehlerkosten und stabilere Nettorenditen durch disziplinierte Umsetzung und steuerbewusste Entscheidungen. Mit Premium-News filtern Sie Rauschen effizient und reagieren gezielt auf relevante Ereignisse – im Einklang mit Ihrem Plan und Risikoprofil.
Wie starte ich und wie lange dauert der Prozess?
Starten Sie mit einem unverbindlichen Erstgespräch. Nach Unterlagen-Check folgt die Analyse, typischerweise zwei bis drei Wochen bis zur Planpräsentation. Die Umsetzung beginnt sofort danach. Erste Automatismen stehen innerhalb weniger Tage, Berichte und Reviews folgen monatlich beziehungsweise vierteljährlich, je nach gewähltem Betreuungspaket.
Sind meine Daten sicher und wie werden sie genutzt?
Wir erfassen nur notwendige Informationen, speichern sie verschlüsselt und beschränken Zugriffe strikt. Kommunikation erfolgt über gesicherte Kanäle, Löschkonzepte sind dokumentiert. Daten nutzen wir ausschließlich zur Beratung und zum Versand des abonnierten Newsletters. Eine Weitergabe an Dritte erfolgt nicht ohne ausdrückliche Einwilligung und rechtliche Grundlage.